Lexikon K
Lexikon K
English: Credit institution / Español: Institución de crédito / Português: Instituição de crédito / Français: Établissement de crédit / Italiano: Istituto di credito
Ein Kreditinstitut oder Geldinstitut ist ein Unternehmen, das Bankgeschäfte gewerbsmäßig betreibt
English: Credit card / Español: Tarjeta de crédito / Português: Cartão de crédito / Français: Carte de crédit / Italiano: Carta di credito
Eine Kreditkarte ist eine Form der Zahlungskarte, die es dem Karteninhaber ermöglicht, Waren und Dienstleistungen auf Kredit zu kaufen. Mit einer Kreditkarte kann der Karteninhaber sofort bezahlen und später den Kreditbetrag zuzüglich Zinsen und Gebühren zurückzahlen.
English: Credit Card Debt / Español: Deuda de Tarjeta de Crédito / Português: Dívida de Cartão de Crédito / Français: Dette de Carte de Crédit / Italiano: Debito su Carta di Credito
Im Finanzen Kontext bezeichnet Kreditkartenschuld den ausstehenden Betrag, den ein Kreditkarteninhaber dem Kreditkartenunternehmen schuldet. Diese Art von Schuld entsteht, wenn ein Verbraucher Waren oder Dienstleistungen mit einer Kreditkarte kauft und den geschuldeten Betrag nicht vollständig bis zum Fälligkeitsdatum begleicht. Kreditkartenschulden sind oft mit hohen Zinssätzen verbunden, die auf den verbleibenden Saldo angewendet werden, was die Rückzahlung erschweren kann.
English: Credit card company / Español: Compañía de tarjetas de crédito / Português: Empresa de cartão de crédito / Français: Société de cartes de crédit / Italiano: Società di carte di credito
Kreditkartenunternehmen bezeichnet im Finanzkontext Organisationen, die Kreditkarten ausgeben, deren Nutzung ermöglichen und die dazugehörigen Zahlungsprozesse abwickeln. Sie spielen eine zentrale Rolle im globalen Zahlungsverkehr und bieten Konsumenten sowie Unternehmen bequeme und sichere Zahlungsmöglichkeiten.
English: Cost of Credit / Español: Costo del Crédito / Português: Custo do Crédito / Français: Coût du Crédit / Italiano: Costo del Credito
Kreditkosten im Kontext der Finanzen beziehen sich auf die Gesamtheit aller Aufwendungen, die einem Kreditnehmer für die Aufnahme und Nutzung eines Kredits entstehen. Diese Kosten umfassen nicht nur die Zinsen, die auf das geliehene Kapital gezahlt werden müssen, sondern auch alle zusätzlichen Gebühren und Kosten, die im Zusammenhang mit der Kreditaufnahme anfallen.
English: Credit Limit / Español: Límite de Crédito / Português: Limite de Crédito / Français: Limite de Crédit / Italiano: Limite di Credito
Kreditlimit im Finanzen Kontext bezeichnet den maximalen Betrag, den ein Kreditnehmer von einem Kreditgeber leihen darf. Dieser Begriff wird häufig im Zusammenhang mit Kreditkarten, Überziehungskrediten und anderen Arten von revolvierenden Krediten verwendet, kann aber auch auf persönliche Darlehen, Geschäftskredite und andere Kreditformen anwendbar sein. Das Kreditlimit wird basierend auf verschiedenen Faktoren festgelegt, darunter die Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers, sein Einkommen, seine bisherige Kredithistorie und seine finanzielle Stabilität.
English: Credit line / Español: Línea de crédito / Português: Linha de crédito / Français: Ligne de crédit / Italiano: Linea di credito
Die Kreditlinie ist ein wichtiger Begriff im Bereich der Finanzen und des Kreditwesens. Sie bezieht sich auf eine vorher festgelegte Summe an Geld, die einem Kreditnehmer von einem Kreditgeber zur Verfügung gestellt wird. In diesem Artikel werden wir die Bedeutung von Kreditlinien im Finanzkontext erläutern, Beispiele für deren Einsatz und verschiedene Arten von Kreditlinien geben, die Risiken, die mit ihnen verbunden sind, sowie ihre historische Entwicklung und die gesetzlichen Grundlagen. Zum Abschluss werden wir einige ähnliche Begriffe vorstellen.
English: Credit Management / Español: Gestión de Crédito / Português: Gestão de Crédito / Français: Gestion du Crédit / Italiano: Gestione del Credito
Kreditmanagement bezeichnet im Finanzenkontext den Prozess der Vergabe, Überwachung und Steuerung von Krediten, um das Risiko von Zahlungsausfällen zu minimieren und eine optimale Kreditvergabe zu gewährleisten. Es umfasst die Bewertung der Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern, die Festlegung von Kreditbedingungen, die Überwachung ausstehender Kredite und die Durchführung von Maßnahmen zur Eintreibung überfälliger Forderungen. Kreditmanagement ist sowohl für Finanzinstitutionen als auch für Unternehmen wichtig, um ihre Liquidität zu sichern und finanzielle Verluste zu vermeiden.
English: Credit Market / Español: Mercado de Crédito / Português: Mercado de Crédito / Français: Marché du Crédit / Italiano: Mercato del Credito
Kreditmarkt bezeichnet im Finanzen Kontext den Marktplatz, auf dem Kreditgeber Geld an Kreditnehmer gegen Zinsen verleihen. Dies umfasst eine breite Palette von Finanzprodukten, einschließlich Darlehen, Anleihen, Hypotheken und Kreditlinien. Der Kreditmarkt spielt eine entscheidende Rolle in der Wirtschaft, indem er den Geldfluss zwischen Sparern und denjenigen, die Kapital für Konsum, Investitionen oder zur Finanzierung von Unternehmensaktivitäten benötigen, ermöglicht.
English: Borrower / Español: Prestatario / Português: Mutuário / Français: Emprunteur / Italiano: Mutuatario
Kreditnehmer sind natürliche oder juristische Personen (des privaten oder öffentlichen Rechts), die Kredite bei Kreditinstituten oder anderen Kreditgebern aufnehmen und sich dabei vertraglich zur Kreditrückzahlung gegen Kreditzins verpflichten.
Deutsch: Kreditor / Español: Acreedor / Português: Credor / Français: Créancier / Italiano: Creditore
Kreditor bezieht sich im Finanzen Kontext auf eine Person, ein Unternehmen oder eine Institution, die einem anderen Wirtschaftssubjekt einen Kredit gewährt hat oder auf sonstige Weise einen finanziellen Anspruch gegen dieses hat. Ein Kreditor ist somit der Gläubiger einer Forderung und hat das Recht, die Rückzahlung des geschuldeten Betrags zu verlangen.
English: Credit premium / Español: Prima de crédito / Português: Prêmio de crédito / Français: Prime de crédit / Italiano: Premio di credito
Kreditprämie bezeichnet im Finanzkontext die zusätzliche Rendite, die ein Kreditgeber oder Investor erhält, um das Kreditrisiko eines Schuldners zu kompensieren. Diese Prämie spiegelt das erhöhte Risiko wider, das mit der Möglichkeit eines Zahlungsausfalls verbunden ist.
Deutsch: Kreditprodukt / Español: Producto de crédito / Português: Produto de crédito / Français: Produit de crédit / Italiano: Prodotto di credito
Kreditprodukt bezieht sich im Finanzen Kontext auf eine Vielzahl von Finanzierungsinstrumenten, die von Banken, Kreditinstituten und anderen Finanzdienstleistern angeboten werden, um den Kreditbedarf von Privatpersonen, Unternehmen oder anderen Organisationen zu decken. Diese Produkte sind darauf ausgelegt, die spezifischen Finanzierungsbedürfnisse der Kunden zu erfüllen, indem sie Mittel für den Kauf von Gütern, Investitionen oder zur Deckung anderer Ausgaben bereitstellen.
English: Credit Check / Español: Verificación de crédito / Português: Verificação de crédito / Français: Vérification de crédit / Italiano: Verifica del credito
Kreditprüfung ist ein Prozess, bei dem die Kreditwürdigkeit einer Person oder eines Unternehmens bewertet wird, um das Risiko einer Kreditvergabe einzuschätzen. Dieser Prozess hilft Finanzinstituten, fundierte Entscheidungen über die Gewährung von Krediten zu treffen.
English: Credit Line / Español: Línea de Crédito / Português: Linha de Crédito / Français: Ligne de Crédit / Italiano: Linea di Credito
Kreditrahmen im Finanzenkontext bezeichnet eine Vereinbarung zwischen einem Kreditgeber (typischerweise einer Bank) und einem Kreditnehmer, die es dem Kreditnehmer ermöglicht, bis zu einem vorab festgelegten Höchstbetrag Geldmittel zu leihen. Der Kreditnehmer kann innerhalb dieses Rahmens flexibel Beträge abrufen, zurückzahlen und erneut abrufen, ohne jedes Mal eine neue Kreditgenehmigung einholen zu müssen. Zinsen werden nur auf den tatsächlich in Anspruch genommenen Betrag berechnet, nicht auf den gesamten verfügbaren Kreditrahmen.
English: Loan Installment / Español: Cuota de Crédito / Português: Prestação de Crédito / Français: Mensualité de Prêt / Italiano: Rata del Credito
Kreditrate im Finanzenkontext bezeichnet die regelmäßige Zahlung, die ein Kreditnehmer an den Kreditgeber leistet, um einen aufgenommenen Kredit innerhalb eines festgelegten Zeitraums zurückzuzahlen. Eine Kreditrate setzt sich typischerweise aus einem Tilgungs- und einem Zinsanteil zusammen. Der Tilgungsanteil dient der Rückzahlung des eigentlichen Kreditbetrags, während der Zinsanteil die Kosten für die Bereitstellung des Kredits durch den Kreditgeber abdeckt.
English: Credit Risk / Español: Riesgo de Crédito / Português: Risco de Crédito / Français: Risque de Crédit / Italiano: Rischio di Credito
Kreditrisiko beschreibt die Gefahr, dass ein Kreditnehmer seinen finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommt und Kredite oder Zinszahlungen nicht fristgerecht oder gar nicht zurückzahlt.
Deutsch: Kreditrisikomanagement / Español: Gestión del riesgo crediticio / Português: Gestão de risco de crédito / Français: Gestion du risque de crédit / Italiano: Gestione del rischio di credito
Kreditrisikomanagement im Finanzkontext bezieht sich auf die Prozesse und Strategien, die Banken und Finanzinstitute einsetzen, um die Risiken zu identifizieren, zu bewerten und zu steuern, die mit der Kreditvergabe verbunden sind. Diese Risiken entstehen, wenn Kreditnehmer ihren finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen können.
English: Credit security / Español: Seguridad crediticia / Português: Segurança de crédito / Français: Sécurité du crédit / Italiano: Sicurezza del credito
Eine Kreditsicherheit ist die Sicherheit für einen Kredit. Die Bankbetriebslehre unterscheidet grundsätzlich zwischen Sach- und Personensicherheiten. Zu den gängigen Sachsicherheiten zählen die Grundschuld, die Verpfändung, die Abtretung und die Sicherungsübereignung.
English: Loan Amount / Español: Importe del Crédito / Português: Montante do Crédito / Français: Montant du Crédit / Italiano: Importo del Credito
Kreditsumme im Finanzen Kontext bezeichnet den Gesamtbetrag, der einem Kreditnehmer von einem Kreditgeber zur Verfügung gestellt wird. Dieser Betrag ist der Hauptwert des Kredits, den der Kreditnehmer zurückzahlen muss, zusätzlich zu etwaigen Zinsen und Gebühren, die im Rahmen der Kreditvereinbarung anfallen. Die Kreditsumme kann für verschiedene Zwecke verwendet werden, wie zum Beispiel den Kauf eines Hauses, die Finanzierung eines Autos, die Deckung von Bildungskosten oder die Bereitstellung von Betriebskapital für ein Unternehmen.
Beschreibung
Die Kreditsumme ist ein entscheidender Faktor bei der Kreditvergabe und hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers, des Zwecks des Kredits und der Politik des Kreditgebers. Kreditgeber bewerten das Risiko, das mit der Vergabe eines Kredits verbunden ist, durch eine sorgfältige Prüfung der finanziellen Situation des Kreditnehmers, einschließlich Einkommen, Vermögenswerte, Schulden und Kreditgeschichte. Basierend auf dieser Bewertung wird die Kreditsumme festgelegt, die der Kreditnehmer leihen kann.
Die Rückzahlung der Kreditsumme erfolgt in der Regel über einen festgelegten Zeitraum (die Laufzeit des Kredits) in regelmäßigen Raten, die je nach Kreditart und -bedingungen variieren können. Die Kreditkosten für den Kreditnehmer setzen sich aus der Kreditsumme sowie den Zinsen und möglichen Gebühren zusammen, die über die Laufzeit des Kredits anfallen.
Anwendungsbereiche
- Immobilienkredite: Für den Kauf oder die Renovierung von Immobilien.
- Autokredite: Für den Kauf von Fahrzeugen.
- Studienkredite: Zur Finanzierung von Bildungskosten.
- Unternehmenskredite: Zur Bereitstellung von Betriebskapital oder zur Finanzierung von Investitionen in ein Unternehmen.
Bekannte Beispiele
Ein typisches Beispiel für eine Kreditsumme ist ein Hypothekendarlehen, bei dem ein Kreditnehmer 200.000 Euro für den Kauf eines Hauses leiht. Die Kreditsumme, zusammen mit den vereinbarten Zinsen, wird über einen bestimmten Zeitraum, zum Beispiel 30 Jahre, zurückgezahlt.
Behandlung und Risiken
Die Festlegung der Kreditsumme ist ein kritischer Schritt im Kreditprozess, da sie die Rückzahlungsfähigkeit des Kreditnehmers direkt beeinflusst. Eine zu hohe Kreditsumme kann zu finanziellen Schwierigkeiten führen, wenn der Kreditnehmer die monatlichen Raten nicht tragen kann. Umgekehrt kann eine zu geringe Kreditsumme dazu führen, dass der Kreditnehmer seine finanziellen Ziele nicht erreicht. Kreditnehmer sollten ihre finanzielle Situation sorgfältig prüfen und sicherstellen, dass sie die Kreditverpflichtungen erfüllen können, bevor sie einen Kredit aufnehmen.
Ähnliche Begriffe und Synonyme
Zusammenfassung
Die Kreditsumme ist der Betrag, den ein Kreditgeber einem Kreditnehmer zur Verfügung stellt und der zurückgezahlt werden muss, zusammen mit Zinsen und Gebühren. Sie spielt eine zentrale Rolle bei der Kreditvergabe und sollte auf der Grundlage der Rückzahlungsfähigkeit des Kreditnehmers und des Zwecks des Kredits sorgfältig festgelegt werden. Die richtige Kreditsumme zu wählen, ist entscheidend, um finanzielle Stabilität zu gewährleisten und die Ziele, für die der Kredit aufgenommen wurde, effektiv zu erreichen.
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